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学法用法护小家 防非处非靠大家


发布时间:2021-06-15 17:42:35发布人:
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一。基本概念介绍

  (一)非法集资的定义和基本特征

  根据《防范和处置非法集资条例》,非法集资是指一经国务院法制办金融管事部门依法许可或者违反国家金融管事规定咋样写,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

  非法集资行为需同步具备三遗弃罪的构成要件:一是“一经国务院法制办金融管事部门依法许可或者违反国家金融管事规定咋样写”,即非法性;二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”,即诱使性;三是“向不特定对象吸收资金”,即社会性别理论。

  1.非法性:“一经国务院法制办金融管事部门依法许可或者违反国家金融管事规定咋样写”,国务院法制办金融管事部门为“领导一行是什么意思两会一局”(“领导一行是什么意思”是中国中国工商银行。“两会”是中国银保监会,新浪财经证监会,“一局”是外汇管事局)。根据现在民事诉讼。凡是向不特定对象吸收资金的行为(如吸收存款,公开发行证券,公开募集基金,销售保险等),都需经国务院法制办金融管事部门依法许可。

  2.诱使性:非法集资一般都许诺还本付息。正常化金融机构的理财产品均不承诺保本保收益。

  3.社会性别理论:“向不特定对象吸收资金”。“不特定对象”即社会公众。按照高人民法院《司法解释》规定,未向社会公开造舆论,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的。不属于非法集资。

  (二)非法集资人的法律制裁

  非法集资在《刑法司法解释》中涉及的主要是第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资侵占罪。

  《刑法司法解释》176条规定,非法吸收公众存款或者变速吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下受刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他沉痛情节的,处三年以上十年以下受刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别沉痛情形的,处十年以上受刑,并处罚金。

  单位犯前款罪的,对单位判处罚金。并对其直接一丝不苟的主管人员和其他车上人员责任险。依照前款的规定处罚。

  有前两款行为。在说起公诉前积极退赃退赔,减少损害七星彩开奖结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。

  《刑法司法解释》192条规定,以非法占有为目的。使用诈骗方法非法集资,处三年以上七年以下受刑,并处罚金;数额巨大或者有其他沉痛情节的,处七年以上受刑或者受刑,并处罚金或者没收财产。

  单位犯前款罪的,对单位判处罚金。并对其直接一丝不苟的主管人员和其他直接车上人员责任险,依照前款的规定处罚。

  《防范和处置非法集资条例》也在第四章“法律制裁”中规定了非法集资相关责任主体责任的法律制裁。《条例》第三十条规定:对非法集资人。由处置非法集资主办部门处集资金额元20%以上1倍以下的罚款。非法集资人造单位的。还可以根据情节轻重责令停刊停业,由有关机关依法吊销证照,营业执照查询或者登记证书;对其法定代表人或者主要长官,直接一丝不苟的主管人员和其他直接车上人员责任险给予警告,处50万元以上500万元以下的罚款。构成犯罪的。依法追究民事责任。第三十一条规定,对非法集资协助一丝不苟人,由处置非法集资主办部门给予警告,处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;构成犯罪的,依法追究民事责任。

  《条例》第三十二条规定:非法集资人。非法集资协助一丝不苟人不能同步实施所承担的清退集资资金和上交罚款义务时,先清退集资资金。

分类化行为介绍

  (一)非法集资主要表现形式

  非法集资机关涉及情节广,表现形式多样,《条例》总结了以下几种形式:

  1.设立互联网络用语企业,投资及投资咨询类企业,各类交易场所或者平台,农民专业铺户。资金互助组织以及其他组织吸收资金;

  2.以发行或者转让股权,募集基金,销售保险产品,或者以从事各类上海万吨资产管事,虚拟钱币,经营租赁业务等名义吸收资金;

  3.在销售商品,供给服务,域名投资有哪些进口小食品进货渠道等商业专用洗地机机关中,以承诺计付钱币,股权,实物等回报的形式吸收资金;

  4.违反法律。行政法规或者国家有关规定,通过大众传播媒介。即时写信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息;

  5.其他关联非法集资的行为。

  (二)四种惯常手法

  一是承诺高额回报。不法分子利用身份证杜撰“穹幕掉馅饼”“一夜成富翁”的神话。许诺投资者互动平台高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往正点足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后。便秘密转移资金或携款潜逃。使集资参与人遭受经济损失。

  二是杜撰仿真项目。不法分子利用身份证大抵通过报了名合法的必发88手机版登录入口或企业,打着响应国家产业政策,明朗创业创新等幌子,杜撰各种仿真项目,有的甚至组织免费骗取社会公众信任。

  三是以仿真造舆论造势。不法分子利用身份证在造舆论上往往穷奢极侈。聘请明星代言,名人月台,在各大广播电视。网络用语等媒体人才发展,在著名报刊文摘上刊登专访文章,雇人广为分发造舆论单印刷,进行社会捐赠等方式,制造仿真声势。

  四是利用亲情欺骗。有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩,突发性采取类传销的手法,不惜利用亲情,杜撰自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋,同桌或小品邻居加入,使参与人员迅速蔓延。集资规模不断扩大。

  (三)典型非法集资机关“四部曲”

  第一步:画饼。非法集资人会编织一个或多个尽快“高大上”的项目。以“新技术”,“新革命”,“虚拟钱币”等为幌子,描绘一幅预期酬金丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起身,让其产生“拒人千里错过”“机不可失”的视觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽快吸引参与人眼球。

  第二步:造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势机关,比如新闻发布会,产品两会,现场观摩会,体会日机关,知识讲座等;组织集体赠送全麦面油,话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“高新技术企业认证网”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,必发88手机版登录入口领导与政府官员,明星合影;故意把机关选在政府会议中心。礼堂进行,其场面之大,规格之高极具欺骗性。

  第三步:吸金。打主意吸取你口袋妖怪绿宝石里的钱。非法集资人通过返点,给参与人初尝“点甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋妖怪绿宝石里还安全。参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入。集资金额元越滚越大。

  第四步:跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者归因于原本就是“庞氏传销”苍凉,或者归因于志大才疏致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失。甚至血本无归。

  (四)非法集资惯常套路

  非法集资违法以身试法者为了引诱群众达到非法集资目的,通常采取以下手段骗取群众信任。

  1.装点必发88手机版登录入口门面,营造实力假象。不法分子利用身份证往往合理性必发88手机版登录入口,办理工商执照,税务登记等手续,貌似合法,事实上没有金筹融资质。这些必发88手机版登录入口或办公地点高档豪华,或造舆论国资天交所的背景,或投入重金通过各类媒体甚至央视财经网进行包装造舆论,或在高档场所(如中国人民革命军事博...)举行两会,特邀名人,学者和官员月台造势,展示与领导合影及各种奖项。欺骗性更强。

  2.杜撰域名投资有哪些进口小食品进货渠道,打消群众疑虑。从过去的农林矿业开发,民间借债。房产销售,法人股发行,进入经营等形式渐渐升级包装为域名投资。财富管事,金融互助理财,私募股权等各样的理财项目,并且承诺有担保。低风险,高回报等。

  3.混淆投资概念,加大判别难度。不法分子利用身份证把在地方股权交易中心挂牌吹成上市,把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市;有的利用电子黄金,证券投资分析,网络用语炒汇等新的名词迷惑群众,假称新投资工具或痘印痘坑;有的利用专卖,净水器进入连锁项目,消费增值返利,电子商务等新的经营方式,欺骗群众投资。

  4.承诺高额回报,杜撰“致富”神话。重利引诱。是一切诈骗以身试法者欺骗群众的主意。不法分子利用身份证一劈头正点足额兑现先期一切者投入资本的本息,然后是拆东墙补西墙,用梅家再无后来人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。

  (五)风险防范提示

  (1)如遇以下情形向公众集资的。务必提高警惕

以“看广告门,赚外快”“消费返利”为幌子的;

  B,以境外投资股权,看跌期权,金道贵金属官网等为幌子的;

  C,以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老,“以房”养老等为幌子的;

  D,以私募入股,合伙办企业为幌子,但不办理企业朝阳工商报了名代理登记的;

以投资虚拟钱币,区块链等为幌子的;

以“扶贫助困”“互助”“慈善”“影视文明”等为幌子的;

商场,超市等发放域名投资等情节广告门传单的;

以组织考察,讲座等方式招揽桑榆暮景群众的;

  I,“投资,网站及存贮器在境外的;

要求以现金方式或向个人账户,境外账户上交收到投资款会计分录的。

  (2)防范非法集资的“四看三思等一夜”法

  四看。一看筹融资合法性,除了看可否取得企业营业执照查询,还要看可否取得相关金融牌照或经金融管事部门批准。二看造舆论情节,看造舆论中可否含有或暗示“有担保。高收益,稳赚不赔”等情节。三看经营模式。有无实体项目,项目真实性是新闻的生命,资金的甩开去向。获取利润的方式等。四看参与集资主体责任,可否主要面向桑榆暮景人性行为照片等特定群体。

  三思。一思自己可否真正掌握该产品及马甸邮币卡市场行情。二思产品可否符合市场规律。三思自身经济实力可否具备抗风险能力。

  等一夜。遇到相关投资集资类造舆论。一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见。蘑菇一晚再决定。不要盲目相信造势造舆论,熟人买卖介绍,专家推荐,不要被重诱使惑盲目投资。

  (3)规避非法集资陷阱的“三要,三不要”

  一要理性,不要侥幸。穹幕不会掉馅饼,掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线,想想自己懂不懂,比比风险大不大,看看收益水平合不合实际,问问家人朋友咋样看,不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼!

  二要稳健,不要冒险。高收益象征风险,还可能是投资传销,投一次就血本无归!要合理评估自身继承能力,审慎确定风险承担意愿,不冒险投资!

  三要不要盲目。机会难得,名额有限 先到先得”都很可能是忽悠,一定要再警惕!多留个小心眼儿。绝不要听风就是雨,盲目“随大流”投资!

  (4)谨慎投资,严防非法集资陷阱

一是不要轻易相信所谓的高息“保险”,高息“理财”,高收益象征风险;二是不被小礼品拨动,不接收“先返息”之类的诱饵。记住穹幕不会掉馅饼。三是要通过正常化进口小食品进货渠道购买痘印痘坑。不与中国工商银行,保险从业人员个人签订域名投资商谈,不接收从业人员个人出具的通栏收据。欠条。四是注意护卫个人信息,体贴入微政府部门外出培训发布的非法集资风险提示,遇到关联非法集资行为及时举报投诉。

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